Lösung · Schatzamt & Cashflow
Cashflow, der sich selbst erklärt.
Alle Konten, Karten und offenen Posten in einer Sicht. Prognosen entstehen aus echten Zahlungsströmen – nicht aus Tabellen, die einmal im Monat gepflegt werden.
Funktionen
Was das Schatzamt täglich braucht.
Kontensalden, fällige Rechnungen und Freigaben laufen auf derselben Datenbasis wie die Buchhaltung.
Konsolidierte Kontensicht
Mehrere Konten, Unterkonten und Währungen in einer Summe – pro Gesellschaft und für die Gruppe.
Liquiditätsprognose
Rollierende 13-Wochen-Vorschau aus offenen Rechnungen, wiederkehrenden Aufträgen und historischen Mustern.
Zahlungsfreigaben
Betragsgrenzen je Rolle, Vier-Augen-Prinzip und lückenloser Prüfpfad für jede Ausführung.
Offene Posten
Welche Rechnung wann fällig wird – inklusive Skonto, Mahnstatus und Zahlungsvorschlag.
Fremdwährungen
Beträge in anderen Währungen mit tagesaktuellem Kurs; die Umrechnung wird beim Zahlungslauf dokumentiert.
Berichte
Tagesabschluss, Saldenliste und Cashflow-Report als CSV oder PDF für den Monatsabschluss.
Ablauf
So läuft der Monat.
Woche für Woche
- Kontostände und Kartenumsätze werden täglich abgeglichen
- Fällige Rechnungen erscheinen automatisch in der Zahlungsliste
- Die Prognose wird mit jedem Zahlungseingang neu berechnet
Freigeben
- Vorschlag prüfen – Beleg und Kostenstelle sind bereits verknüpft
- Freigabe in zwei Stufen oberhalb der definierten Betragsgrenze
- Jede Ausführung dokumentiert Auftrag, Freigabe und Zeitpunkt
Abschließen
- Saldenliste und offene Posten exportieren
- Belege liegen am Vorgang, nicht im Postfach
- Steuerberater sieht denselben Stand wie das Schatzamt
Prognosen sind Schätzungen auf Basis der vorhandenen Daten und ersetzen keine eigene Finanzplanung. Zahlungen werden erst nach Freigabe ausgeführt.
Liquidität im Blick, statt am Monatsende zu rechnen.
Starte mit konsolidierter Kontensicht und rollierender Prognose.
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